互聯(lián)網(wǎng)時(shí)代下，金融行業(yè)CRM軟件的選型比較
銀行和非銀行的金融機(jī)構(gòu)，構(gòu)成了整個(gè)金融行業(yè)?，F(xiàn)代的金融行業(yè)多依托高新科技。隨著社會(huì)的不斷發(fā)展，金融信息瞬息萬(wàn)變，金融行業(yè)對(duì)信息的時(shí)效性越來(lái)越重視。金融企業(yè)建立一個(gè)信息化平臺(tái)，就能實(shí)現(xiàn)金融信息的及時(shí)共享，為客戶(hù)提供準(zhǔn)確的各項(xiàng)金融服務(wù)。通過(guò)快速得到的金融信息和客戶(hù)需求信息，指導(dǎo)金融企業(yè)的經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)，幫助經(jīng)營(yíng)者做決策。
金融行業(yè)多是面向大客戶(hù)的行業(yè)，經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)不僅涉及到金融行業(yè)內(nèi)部的信息活動(dòng)，還要感知外部環(huán)境的影響因素、吸收來(lái)自方方面面的數(shù)據(jù)。更重要的是，金融行業(yè)還必須維護(hù)客戶(hù)關(guān)系，進(jìn)行客戶(hù)關(guān)系管理。
金融行業(yè)的發(fā)展，經(jīng)歷了實(shí)物交易到無(wú)紙化交易、完善業(yè)務(wù)處理到加強(qiáng)管理信息系統(tǒng)的建立，到現(xiàn)今的建立獨(dú)立的處理系統(tǒng)向標(biāo)準(zhǔn)化、國(guó)際化系統(tǒng)邁進(jìn)。所以，金融行業(yè)的信息化系統(tǒng)的建立是金融業(yè)加速發(fā)展的必由之路。金融企業(yè)實(shí)施CRM軟件，就是解決金融行業(yè)信息化的落地。CRM軟件為金融行業(yè)內(nèi)的企業(yè)提供了集中數(shù)據(jù)、建立數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)與數(shù)據(jù)挖掘、搭建企業(yè)內(nèi)部協(xié)作平臺(tái)，最終打造成現(xiàn)代化的金融企業(yè)。
互聯(lián)網(wǎng)時(shí)代下，我們發(fā)現(xiàn)金融行業(yè)的CRM軟件可選擇余地表面上很多，實(shí)則并非如此。從市面上調(diào)研一圈來(lái)看，CRM軟件主要分為在線(xiàn)版和安裝版。
對(duì)于如此看重信息和數(shù)據(jù)安全的金融行業(yè)，在線(xiàn)版CRM軟件顯然不屬于考慮范圍。在線(xiàn)版CRM一般是租用賣(mài)方的服務(wù)器，將企業(yè)數(shù)據(jù)庫(kù)和程序一起托管在廠(chǎng)商的服務(wù)器上。這適合預(yù)算不多，較為輕量和通用化的應(yīng)用，不想自己管理數(shù)據(jù)庫(kù)的企業(yè)。
安裝版的CRM軟件，做得比較好的也不算多，這里我們簡(jiǎn)單列舉兩家作比較。這兩款CRM軟件是：用友Turbo和知客CRM。
用友TurboCRM
用友早年因ERP系統(tǒng)進(jìn)入公眾視野。用友TurboCRM具備了基礎(chǔ)的CRM功能。它以客戶(hù)為中心，基于完整生命周期的發(fā)生、發(fā)展過(guò)程，實(shí)現(xiàn)以客戶(hù)為中心的信息整合；幫助企業(yè)量化管理市場(chǎng)、銷(xiāo)售及服務(wù)過(guò)程，實(shí)現(xiàn)員工、業(yè)務(wù)部門(mén)、分支機(jī)構(gòu)及合作伙伴協(xié)同工作；建立科學(xué)的知識(shí)管理、價(jià)值管理及決策支持體系；幫助企業(yè)更好的獲取客戶(hù)、保有客戶(hù)、提升客戶(hù)價(jià)值。
知客CRM
知客CRM投放市場(chǎng)至今7年，專(zhuān)業(yè)方面值得信賴(lài)。知客CRM是國(guó)內(nèi)唯一一套集成工作流（WF）和銷(xiāo)售自動(dòng)化（SFA）的CRM系統(tǒng)。知客CRM特有的數(shù)據(jù)展示控件可以由用戶(hù)自定義組合各種需要的顯示方式。產(chǎn)品已經(jīng)有較高的成熟度，幾乎所有的字段和頁(yè)面都可通過(guò)配置修改。據(jù)賽迪網(wǎng)的最新報(bào)道，知客CRM新研發(fā)的需求快速實(shí)現(xiàn)平臺(tái)DFIP，能極大的提高需求實(shí)現(xiàn)和平臺(tái)開(kāi)發(fā)的交付能力。這無(wú)疑將會(huì)節(jié)約不少用戶(hù)的時(shí)間和成本。
