一個星期五的早上，位于菲律賓馬尼拉東郊的一個呼叫中心，幾十名工作人員正在給澳大利亞人打電話。

據(jù)稱，該呼叫中心與涉案金額高達(dá)數(shù)百萬澳元、詐騙手段花樣百出的詐騙案有關(guān)。這些詐騙案都以澳大利亞人為詐騙目標(biāo)，目的是騙取他們的養(yǎng)老公積金。

澳大利亞廣播公司的《7.30》欄目可以披露其中一起詐騙案的細(xì)節(jié)。在這場詐騙案中，金融巨頭AMP旗下的一家公司的真實信息在未經(jīng)允許的情況下遭到“復(fù)刻”或濫用。

受害者表示，在這場詐騙案中，詐騙犯所使用的克隆和其他欺騙手段，讓他們看起來像是一個受澳大利亞監(jiān)管的合法金融咨詢公司。

目前，澳大利亞已針對該案開展了多起調(diào)查。澳大利亞證券和投資委員會（Australian Securities and Investments Commission，ASIC）證實“部分調(diào)查已進(jìn)入后期階段”。

在這家位于馬尼拉的呼叫中心，員工們緊挨著彼此并排而坐。

他們戴著耳機(jī)，閱讀詳細(xì)的資料，收集生活在數(shù)千公里外的人們的生活方式、消費模式和投資興趣等敏感信息。

然而，這些電話接線員將面臨一場突如其來的“變故”。

菲律賓國家警察反網(wǎng)絡(luò)犯罪小組（Philippine National Police Anti-Cybercrime Group）將對該呼叫中心展開突擊行動。

澳大利亞網(wǎng)絡(luò)犯罪調(diào)查員肯·甘布爾（Ken Gamble）親臨現(xiàn)場觀察了這場突擊行動。他受雇于澳大利亞的受害者們，代表他們前往馬尼拉追蹤參與這些詐騙案的嫌疑犯。

“我們認(rèn)為，該呼叫中心涉嫌參與一場大規(guī)模的騙局……他們竊取澳大利亞受害者的退休公積金，”甘布爾說。

“我們此行是要觀察反網(wǎng)絡(luò)犯罪小組在現(xiàn)場執(zhí)行合法搜查令?！?br />
武裝警察沖進(jìn)呼叫中心，讓工作人員舉起手來。

甘布爾開始對這些工作人員問話，他們要回答自己在做什么的問題。

甘布爾說，他們假裝是從澳大利亞本地給受害者打電話的。

“他們自稱來自墨爾本，我們在他們的屏幕上看到了劇本，”他說。

“事實上，我和其中一位工作人員交談過，他從頭到尾帶我看了一遍劇本，并向我解釋了他們?nèi)绾闻c澳大利亞人交談，以及如何讓他們放棄現(xiàn)有退休公積金的過程?！?br />
“行騙手段非常高明”

這次突擊搜查行動是由于肯·甘布爾的公司IFW Global代表六名澳大利亞受害者在菲律賓提起刑事訴訟而促成的。

這些受害者聲稱在兩起針對退休公積金的詐騙案中損失了330萬澳元，并指稱這兩起詐騙案都與這家位于菲律賓的呼叫中心有關(guān)。

甘布爾介紹說，呼叫中心是詐騙流程的起點，他們收集的信息會傳遞給另一個團(tuán)伙。

接下來，會有一群冒充財務(wù)規(guī)劃師的西方人聯(lián)系澳大利亞人。

甘布爾說：“他們深知自我管理式退休公積金的設(shè)置方式，他們在這一特定領(lǐng)域有著豐富的行騙經(jīng)驗。”

“所以他們的行騙手段非常高明，他們能在騙局中運(yùn)用各種小花樣，讓事情看起來很正規(guī)?！?br />
“我簡直不敢相信”

去年5月，昆士蘭建筑商羅布·韋德（Rob Wad）接到一個電話，電話號碼顯示的是新南威爾士州的區(qū)號。

接聽后，一名澳大利亞男子自報家門，聲稱來自一家名為澳大利亞證券管理有限公司（Australian Securities Administration Limited，ASAL）集團(tuán)的公司。

“我覺得他聽起來像澳洲人，”韋德說。

韋德最終與這位澳大利亞人和另一位深諳退休公積金行業(yè)的人進(jìn)行了大量的交易。

“有兩個人，我主要和賈斯汀打交道，可以說賈斯汀說服我們的人，然后，邁克爾是負(fù)責(zé)財務(wù)的人?！?br />
韋德表示，這兩人巧妙地推銷了一只自我管理式的退休公積金。

韋德已經(jīng)有了一份自我管理的退休公積金，但想尋求更好的回報。

這兩個人聲稱他們使用了美國跨國公司摩根士丹利的一款高性能產(chǎn)品。

“這看起來很誘人，他讓我觀望幾天，從來沒有施加任何壓力，”韋德先生說。

在接下來的五天里，韋德先生檢查了該公司的澳大利亞商業(yè)號碼（ABN）和澳大利亞金融服務(wù)（AFS）許可證等關(guān)鍵的信息，試圖查驗ASAL集團(tuán)是否是個騙局。

他最終決定將近20萬澳元的資金轉(zhuǎn)移到ASAL集團(tuán)。

“當(dāng)我拿到必須轉(zhuǎn)錢進(jìn)去的銀行賬戶信息時，我想，ANZ是一家澳大利亞銀行。這不可能是騙局，”韋德先生對《7.30》欄目說。

“他們還為我提供了一個應(yīng)用程序，說可以在那個應(yīng)用程序上看到一切，當(dāng)前正在發(fā)生的事情，還向我展示資金的運(yùn)作情況?！?br />
六個星期后，聽到女兒麗貝卡說他可能遭遇到詐騙時，他心里咯噔一下。

“老實說，當(dāng)時感覺有點蒙。我簡直不敢相信，”他說。

麗貝卡·韋德也一直在考慮使用ASAL集團(tuán)，也提供了一些個人資料，但沒有更換退休公積金。

她說，騙子隨后以她的名義偽造了一份轉(zhuǎn)戶表格，但她所使用的退休公積金AMP察覺了異樣。

“我接到了AMP的電話……他們收到了一份轉(zhuǎn)戶表格，”她說。

“我想，‘哦，我很確定我沒做過，但讓我再確認(rèn)一下。’”

“我感到身體不適，很確定知道，我的退休公積金幸運(yùn)地保住了…但我父母的全部退休公積金都被騙走了?！?br />
父親被騙后，韋德女士一直在幫助他聯(lián)系金融機(jī)構(gòu)、執(zhí)法部門和政府機(jī)構(gòu)。

她說，這是一次艱難的經(jīng)歷，她認(rèn)為這些機(jī)構(gòu)處理詐騙受害者的方式需要大幅改善。

“這可能是我第一次感到如此泄氣和沮喪，好像沒有人愿意幫忙，沒有人承擔(dān)任何責(zé)任，”她說。

詐騙慣用伎倆
ASAL集團(tuán)使用一個像模像樣的網(wǎng)站來說服受害者離開退休公積金（該網(wǎng)站現(xiàn)已從互聯(lián)網(wǎng)上撤下）。

ASAL集團(tuán)的公司名稱是“克隆”的，真實細(xì)節(jié)取自AMP旗下的一家公司。

該網(wǎng)站（AMP稱其是假冒的）聲稱ASAL集團(tuán)“自1985年以來一直為澳大利亞人提供專業(yè)的財務(wù)咨詢，并積累了幾十年的成功經(jīng)驗”，并擁有一支60人的核心團(tuán)隊。

AMP的一位發(fā)言人說，在去年6月發(fā)現(xiàn)假冒網(wǎng)站后的24小時內(nèi)，AMP向公眾發(fā)出了緊急安全警報，但對一些人來說已為時太晚。

甘布爾說，“他們會復(fù)刻名字，偽造證書，然后建立一個網(wǎng)站，讓它看起來像真的一樣。”

“然后他們會讓受害者自己去核實?！?br />
這種騙局中使用的一個伎倆就是利用一支自我管理式退休公積金投資于高業(yè)績基金，包括與摩根士丹利（Morgan Stanley）合作的一款產(chǎn)品。

ASAL集團(tuán)網(wǎng)站上有關(guān)于該產(chǎn)品的詳細(xì)信息。

摩根士丹利對澳大利亞廣播公司說，“在收到澳大利亞廣播公司的電子郵件之前，不知道這一所謂的騙局”。

“摩根士丹利沒有授權(quán)澳大利亞證券管理有限公司向客戶推廣和銷售此類基金，”一位發(fā)言人表示。

對呼叫中心的調(diào)查仍在繼續(xù)
在突擊搜查了呼叫中心后，菲律賓警方還突擊搜查了一名英國男子在馬尼拉市中心的家，據(jù)稱該男子參與了呼叫中心的運(yùn)營。

當(dāng)局正對該男子進(jìn)行持續(xù)調(diào)查，確認(rèn)他是否參與了針對澳大利亞人的詐騙活動。

在對查封的電腦內(nèi)容進(jìn)行徹底搜查期間，沒有對該男子及其他30人提出任何指控。

甘布爾表示:“他是否會被指控犯有網(wǎng)絡(luò)詐騙相關(guān)的罪行，取決于司法鑒定是否能提供證據(jù)，我們希望他受到指控，并找到證據(jù)，證明他與我們客戶遭受的欺詐案有關(guān)”。

“此類犯罪會被判處6到12年的徒刑。”

菲律賓國家警察網(wǎng)絡(luò)響應(yīng)部門的負(fù)責(zé)人杰伊·吉列爾莫（Jay Guillermo）中校表示，詐騙呼叫中心“破壞了菲律賓的形象”。

“這個案子的好處是有原告，”他說。

“我們收到報告稱，在菲律賓有很多涉及投資詐騙的案件，但如果沒有原告，特別是來自外國的原告，我們很難進(jìn)行調(diào)查。

“如果沒有受害者，我們就無法調(diào)查?！?br />
AMP的一位發(fā)言人說：“我們對受害者的經(jīng)歷表示遺憾。”

他們說，“在這五位被騙的AMP客戶中，除了其中一位客戶之外，AMP能夠追回或償還其他四位的資金?！?br />

“如果懷疑自己被詐騙，應(yīng)盡快聯(lián)系自己的金融機(jī)構(gòu)，以增加資金追回的機(jī)會，這一點至關(guān)重要?！?