一個(gè)星期五的早上，位于菲律賓馬尼拉東郊的一個(gè)呼叫中心，幾十名工作人員正在給澳大利亞人打電話。
據(jù)稱，該呼叫中心與涉案金額高達(dá)數(shù)百萬(wàn)澳元、詐騙手段花樣百出的詐騙案有關(guān)。這些詐騙案都以澳大利亞人為詐騙目標(biāo)，目的是騙取他們的養(yǎng)老公積金。
澳大利亞廣播公司的《7.30》欄目可以披露其中一起詐騙案的細(xì)節(jié)。在這場(chǎng)詐騙案中，金融巨頭AMP旗下的一家公司的真實(shí)信息在未經(jīng)允許的情況下遭到“復(fù)刻”或?yàn)E用。
受害者表示，在這場(chǎng)詐騙案中，詐騙犯所使用的克隆和其他欺騙手段，讓他們看起來(lái)像是一個(gè)受澳大利亞監(jiān)管的合法金融咨詢公司。
目前，澳大利亞已針對(duì)該案開(kāi)展了多起調(diào)查。澳大利亞證券和投資委員會(huì)（Australian Securities and Investments Commission，ASIC）證實(shí)“部分調(diào)查已進(jìn)入后期階段”。
在這家位于馬尼拉的呼叫中心，員工們緊挨著彼此并排而坐。
他們戴著耳機(jī)，閱讀詳細(xì)的資料，收集生活在數(shù)千公里外的人們的生活方式、消費(fèi)模式和投資興趣等敏感信息。
然而，這些電話接線員將面臨一場(chǎng)突如其來(lái)的“變故”。
菲律賓國(guó)家警察反網(wǎng)絡(luò)犯罪小組（Philippine National Police Anti-Cybercrime Group）將對(duì)該呼叫中心展開(kāi)突擊行動(dòng)。
澳大利亞網(wǎng)絡(luò)犯罪調(diào)查員肯·甘布爾（Ken Gamble）親臨現(xiàn)場(chǎng)觀察了這場(chǎng)突擊行動(dòng)。他受雇于澳大利亞的受害者們，代表他們前往馬尼拉追蹤參與這些詐騙案的嫌疑犯。
“我們認(rèn)為，該呼叫中心涉嫌參與一場(chǎng)大規(guī)模的騙局……他們竊取澳大利亞受害者的退休公積金，”甘布爾說(shuō)。
“我們此行是要觀察反網(wǎng)絡(luò)犯罪小組在現(xiàn)場(chǎng)執(zhí)行合法搜查令?！?br />
武裝警察沖進(jìn)呼叫中心，讓工作人員舉起手來(lái)。
甘布爾開(kāi)始對(duì)這些工作人員問(wèn)話，他們要回答自己在做什么的問(wèn)題。
甘布爾說(shuō)，他們假裝是從澳大利亞本地給受害者打電話的。
“他們自稱來(lái)自墨爾本，我們?cè)谒麄兊钠聊簧峡吹搅藙”荆彼f(shuō)。
“事實(shí)上，我和其中一位工作人員交談過(guò)，他從頭到尾帶我看了一遍劇本，并向我解釋了他們?nèi)绾闻c澳大利亞人交談，以及如何讓他們放棄現(xiàn)有退休公積金的過(guò)程?！?br />
“行騙手段非常高明”
這次突擊搜查行動(dòng)是由于肯·甘布爾的公司IFW Global代表六名澳大利亞受害者在菲律賓提起刑事訴訟而促成的。
這些受害者聲稱在兩起針對(duì)退休公積金的詐騙案中損失了330萬(wàn)澳元，并指稱這兩起詐騙案都與這家位于菲律賓的呼叫中心有關(guān)。
甘布爾介紹說(shuō)，呼叫中心是詐騙流程的起點(diǎn)，他們收集的信息會(huì)傳遞給另一個(gè)團(tuán)伙。
接下來(lái)，會(huì)有一群冒充財(cái)務(wù)規(guī)劃師的西方人聯(lián)系澳大利亞人。
甘布爾說(shuō)：“他們深知自我管理式退休公積金的設(shè)置方式，他們?cè)谶@一特定領(lǐng)域有著豐富的行騙經(jīng)驗(yàn)?！?br />
“所以他們的行騙手段非常高明，他們能在騙局中運(yùn)用各種小花樣，讓事情看起來(lái)很正規(guī)?！?br />
“我簡(jiǎn)直不敢相信”
去年5月，昆士蘭建筑商羅布·韋德（Rob Wad）接到一個(gè)電話，電話號(hào)碼顯示的是新南威爾士州的區(qū)號(hào)。
接聽(tīng)后，一名澳大利亞男子自報(bào)家門(mén)，聲稱來(lái)自一家名為澳大利亞證券管理有限公司（Australian Securities Administration Limited，ASAL）集團(tuán)的公司。
“我覺(jué)得他聽(tīng)起來(lái)像澳洲人，”韋德說(shuō)。
韋德最終與這位澳大利亞人和另一位深諳退休公積金行業(yè)的人進(jìn)行了大量的交易。
“有兩個(gè)人，我主要和賈斯汀打交道，可以說(shuō)賈斯汀說(shuō)服我們的人，然后，邁克爾是負(fù)責(zé)財(cái)務(wù)的人?！?br />
韋德表示，這兩人巧妙地推銷(xiāo)了一只自我管理式的退休公積金。
韋德已經(jīng)有了一份自我管理的退休公積金，但想尋求更好的回報(bào)。
這兩個(gè)人聲稱他們使用了美國(guó)跨國(guó)公司摩根士丹利的一款高性能產(chǎn)品。
“這看起來(lái)很誘人，他讓我觀望幾天，從來(lái)沒(méi)有施加任何壓力，”韋德先生說(shuō)。
在接下來(lái)的五天里，韋德先生檢查了該公司的澳大利亞商業(yè)號(hào)碼（ABN）和澳大利亞金融服務(wù)（AFS）許可證等關(guān)鍵的信息，試圖查驗(yàn)ASAL集團(tuán)是否是個(gè)騙局。
他最終決定將近20萬(wàn)澳元的資金轉(zhuǎn)移到ASAL集團(tuán)。
“當(dāng)我拿到必須轉(zhuǎn)錢(qián)進(jìn)去的銀行賬戶信息時(shí)，我想，ANZ是一家澳大利亞銀行。這不可能是騙局，”韋德先生對(duì)《7.30》欄目說(shuō)。
“他們還為我提供了一個(gè)應(yīng)用程序，說(shuō)可以在那個(gè)應(yīng)用程序上看到一切，當(dāng)前正在發(fā)生的事情，還向我展示資金的運(yùn)作情況。”
六個(gè)星期后，聽(tīng)到女兒麗貝卡說(shuō)他可能遭遇到詐騙時(shí)，他心里咯噔一下。
“老實(shí)說(shuō)，當(dāng)時(shí)感覺(jué)有點(diǎn)蒙。我簡(jiǎn)直不敢相信，”他說(shuō)。
麗貝卡·韋德也一直在考慮使用ASAL集團(tuán)，也提供了一些個(gè)人資料，但沒(méi)有更換退休公積金。
她說(shuō)，騙子隨后以她的名義偽造了一份轉(zhuǎn)戶表格，但她所使用的退休公積金AMP察覺(jué)了異樣。
“我接到了AMP的電話……他們收到了一份轉(zhuǎn)戶表格，”她說(shuō)。
“我想，‘哦，我很確定我沒(méi)做過(guò)，但讓我再確認(rèn)一下?！?br />
“我感到身體不適，很確定知道，我的退休公積金幸運(yùn)地保住了…但我父母的全部退休公積金都被騙走了?！?br />
父親被騙后，韋德女士一直在幫助他聯(lián)系金融機(jī)構(gòu)、執(zhí)法部門(mén)和政府機(jī)構(gòu)。
她說(shuō)，這是一次艱難的經(jīng)歷，她認(rèn)為這些機(jī)構(gòu)處理詐騙受害者的方式需要大幅改善。
“這可能是我第一次感到如此泄氣和沮喪，好像沒(méi)有人愿意幫忙，沒(méi)有人承擔(dān)任何責(zé)任，”她說(shuō)。
詐騙慣用伎倆
ASAL集團(tuán)使用一個(gè)像模像樣的網(wǎng)站來(lái)說(shuō)服受害者離開(kāi)退休公積金（該網(wǎng)站現(xiàn)已從互聯(lián)網(wǎng)上撤下）。
ASAL集團(tuán)的公司名稱是“克隆”的，真實(shí)細(xì)節(jié)取自AMP旗下的一家公司。
該網(wǎng)站（AMP稱其是假冒的）聲稱ASAL集團(tuán)“自1985年以來(lái)一直為澳大利亞人提供專業(yè)的財(cái)務(wù)咨詢，并積累了幾十年的成功經(jīng)驗(yàn)”，并擁有一支60人的核心團(tuán)隊(duì)。
AMP的一位發(fā)言人說(shuō)，在去年6月發(fā)現(xiàn)假冒網(wǎng)站后的24小時(shí)內(nèi)，AMP向公眾發(fā)出了緊急安全警報(bào)，但對(duì)一些人來(lái)說(shuō)已為時(shí)太晚。
甘布爾說(shuō)，“他們會(huì)復(fù)刻名字，偽造證書(shū)，然后建立一個(gè)網(wǎng)站，讓它看起來(lái)像真的一樣?！?br />
“然后他們會(huì)讓受害者自己去核實(shí)?！?br />
這種騙局中使用的一個(gè)伎倆就是利用一支自我管理式退休公積金投資于高業(yè)績(jī)基金，包括與摩根士丹利（Morgan Stanley）合作的一款產(chǎn)品。
ASAL集團(tuán)網(wǎng)站上有關(guān)于該產(chǎn)品的詳細(xì)信息。
摩根士丹利對(duì)澳大利亞廣播公司說(shuō)，“在收到澳大利亞廣播公司的電子郵件之前，不知道這一所謂的騙局”。
“摩根士丹利沒(méi)有授權(quán)澳大利亞證券管理有限公司向客戶推廣和銷(xiāo)售此類基金，”一位發(fā)言人表示。
對(duì)呼叫中心的調(diào)查仍在繼續(xù)
在突擊搜查了呼叫中心后，菲律賓警方還突擊搜查了一名英國(guó)男子在馬尼拉市中心的家，據(jù)稱該男子參與了呼叫中心的運(yùn)營(yíng)。
當(dāng)局正對(duì)該男子進(jìn)行持續(xù)調(diào)查，確認(rèn)他是否參與了針對(duì)澳大利亞人的詐騙活動(dòng)。
在對(duì)查封的電腦內(nèi)容進(jìn)行徹底搜查期間，沒(méi)有對(duì)該男子及其他30人提出任何指控。
甘布爾表示:“他是否會(huì)被指控犯有網(wǎng)絡(luò)詐騙相關(guān)的罪行，取決于司法鑒定是否能提供證據(jù)，我們希望他受到指控，并找到證據(jù)，證明他與我們客戶遭受的欺詐案有關(guān)”。
“此類犯罪會(huì)被判處6到12年的徒刑。”
菲律賓國(guó)家警察網(wǎng)絡(luò)響應(yīng)部門(mén)的負(fù)責(zé)人杰伊·吉列爾莫（Jay Guillermo）中校表示，詐騙呼叫中心“破壞了菲律賓的形象”。
“這個(gè)案子的好處是有原告，”他說(shuō)。
“我們收到報(bào)告稱，在菲律賓有很多涉及投資詐騙的案件，但如果沒(méi)有原告，特別是來(lái)自外國(guó)的原告，我們很難進(jìn)行調(diào)查。
“如果沒(méi)有受害者，我們就無(wú)法調(diào)查?！?br />
AMP的一位發(fā)言人說(shuō)：“我們對(duì)受害者的經(jīng)歷表示遺憾?！?br />
他們說(shuō)，“在這五位被騙的AMP客戶中，除了其中一位客戶之外，AMP能夠追回或償還其他四位的資金。”
“如果懷疑自己被詐騙，應(yīng)盡快聯(lián)系自己的金融機(jī)構(gòu)，以增加資金追回的機(jī)會(huì)，這一點(diǎn)至關(guān)重要。”
