??項目背景

保險與科技深度融合已成為新趨勢。2021年12月，中國保險行業(yè)協(xié)會首次以行業(yè)共識的方式發(fā)布保險科技領(lǐng)域中長期專項規(guī)劃——《保險科技“十四五”發(fā)展規(guī)劃》，作為指導(dǎo)文件，推動保險機構(gòu)的數(shù)字化轉(zhuǎn)型進程。當(dāng)前，保險科技將逐步滲透到保險價值鏈中的每個關(guān)鍵流程，包括產(chǎn)品設(shè)計、營銷、銷售、承保、理賠等，提升各個環(huán)節(jié)的數(shù)字化程度，實現(xiàn)“降本增效”的實際業(yè)務(wù)結(jié)果。

中國人保財險是國內(nèi)最大的財產(chǎn)保險公司，其中河北省分公司是年度保費規(guī)模超過200億的五家省級分公司之一（廣東、江蘇、浙江、河北、山東），在河北省范圍內(nèi)共設(shè)有13家地市級分公司，在職員工1萬余人，市場份額處于行業(yè)主導(dǎo)地位，為全省500萬輛機動車、4000萬城鄉(xiāng)居民提供風(fēng)險保障。

為了實現(xiàn)車險電銷和經(jīng)營服務(wù)環(huán)節(jié)的精細(xì)化管理、員工專業(yè)能力的個性化督導(dǎo)提升，中國人保財險河北省分公司攜手循環(huán)智能（Recurrent AI）部署了新一代會話分析洞察（Insight）系統(tǒng)，幫助電子商務(wù)中心各層級的管理人員精細(xì)化診斷業(yè)務(wù)問題、洞察一線人員的業(yè)務(wù)策略執(zhí)行情況，以及與客戶溝通的實際情況，從而不斷優(yōu)化管理流程和銷售策略。

??業(yè)務(wù)實踐

在部署會話分析洞察（Insight）系統(tǒng)之前，電銷管理者或質(zhì)檢需要通過“抽檢”聽錄音的方式，對溝通過程、質(zhì)量進行分析。人工聽錄音的效率很低，成本極高，難以做到全量的覆蓋，也無法對所有坐席的銷售過程、執(zhí)行力進行全程跟蹤了解。

面向營銷場景的實際需求和痛點，循環(huán)智能（Recurrent AI）打造了新一代去中心化的、千人千面的會話分析洞察（Insight）系統(tǒng)。通過部署該系統(tǒng)，中國人保財險河北省分公司將管理思維注入AI銷售科技產(chǎn)品，不僅幫助各層級的管理者對電銷座席人員的銷售行為、銷售質(zhì)量、銷售態(tài)度、銷售強度進行全程跟蹤了解；而且通過從中提煉出精準(zhǔn)的管理數(shù)據(jù)，幫助組長們有針對性地對每個座席的生產(chǎn)行為和生產(chǎn)態(tài)度進行糾偏，從而提升座席隊伍的專業(yè)銷售技能。

注入管理思維，實現(xiàn)千人千面的管理賦能：AI銷售科技產(chǎn)品與傳統(tǒng)的數(shù)字化工具軟件不同，不是簡單地操作幾個程序就能上線完成，而是必須要納入企業(yè)的管理思維，才能讓它活起來，真正發(fā)揮作用。循環(huán)智能的會話分析洞察（Insight）產(chǎn)品非常靈活，可以組合成多種管理組合和管理方向，幫不同層級、不同需求的管理者配置自己的個性化看板，打開溝通過程的黑盒，實現(xiàn)千人千面的管理賦能。

形成管理節(jié)點的分析報表，從事后管理到現(xiàn)場管理：這款會話分析洞察產(chǎn)品可以形成管理節(jié)點的分析報表，比如每3天、5天或10天階段性地匯總相關(guān)指標(biāo)（效益險種開口率、異議處理合格率等），形成分析報表，使得整個工作效果一目了然。這就使得營銷管理能夠從傳統(tǒng)的事后管理前置為溝通的現(xiàn)場管理、過程管理，從而進一步提高各級管理人員的管理寬度和深度。

培訓(xùn)通關(guān)考核電銷組長，加速產(chǎn)品融入工作流程：為了加快產(chǎn)品的落地進程，中國人保財險河北省分公司讓培訓(xùn)組織者為參加培訓(xùn)的200多位電銷組長設(shè)計一套題庫來通關(guān)加現(xiàn)場操作，作為培訓(xùn)結(jié)業(yè)考試的內(nèi)容，以此來倒逼組長深入了解產(chǎn)品，找到管理與產(chǎn)品結(jié)合的切口與維度。當(dāng)帶著懷疑心態(tài)的組長們分批進行通關(guān)和實際操作后，才深刻認(rèn)識到這套系統(tǒng)的潛在價值——開始思考怎么在日常工作中結(jié)合自己的經(jīng)驗，快速使用起來。

與督導(dǎo)流程結(jié)合打通管理閉環(huán)，促進員工成長：中國人保財險河北省分公司通過會話分析洞察產(chǎn)品發(fā)現(xiàn)員工或團隊的執(zhí)行問題后，要求管理者及時與下屬當(dāng)面溝通。借助產(chǎn)品的“下鉆”功能，進行問題溝通錄音回溯，讓一線座席明白問題所在，并且給出指導(dǎo)性建議，幫助座席去提升、成長，并且布置整改任務(wù)，追蹤整改結(jié)果。通過獎勵措施，獎勵表現(xiàn)好的和取得進步的員工，促進全員成長進步的氛圍。

??技術(shù)看點

在循環(huán)智能這兩項核心技術(shù)的保障下，會話分析洞察產(chǎn)品在實踐中可以更快適應(yīng)人保財險的業(yè)務(wù)需求變化，從而更高效地持續(xù)服務(wù)客戶、創(chuàng)造價值。

??項目成效

該項目從部署到投入使用已近兩年時間，不同層級、不同單元的銷售管理者搭建了上百個不同的銷售過程關(guān)鍵指標(biāo)追蹤看板，同時涌現(xiàn)出大量提升效果顯著的業(yè)務(wù)策略和追蹤方法。通過在公司內(nèi)部將不斷涌現(xiàn)的優(yōu)秀實踐方法推而廣之，企業(yè)整體的業(yè)務(wù)價值也實現(xiàn)了最大化。

據(jù)分析統(tǒng)計，在循環(huán)智能的會話分析洞察（Insight）系統(tǒng)幫助下，中國人保財險河北省分公司在電銷座席的駕意險開口率方面，相比使用系統(tǒng)之前提升了30%。某地市分公司，通過會話分析洞察（Insight）系統(tǒng)，監(jiān)督保障新策略的高質(zhì)量執(zhí)行，半年時間內(nèi)提升件均保費 22%。

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經(jīng)過一年多的產(chǎn)品落地與應(yīng)用磨合，電銷部許多經(jīng)理、組長都感到受益匪淺。尤其‘看得見’的溝通，高效率的過程管理，催生出更高的營銷開口率，更是讓大家真切地感受到了數(shù)字化的力量，科技的力量。