博時基金歷經(jīng)了十年的發(fā)展歷程。在朝向綜合型、全能型的資產(chǎn)管理機構(gòu)邁進的進程中，IT扮演了一個極為重要的角色——“以科技推動業(yè)務(wù)創(chuàng)新”，以IT與業(yè)務(wù)的高度融合來整合與優(yōu)化公司的業(yè)務(wù)流程。尤其是去年以來，博時基金不但在熊市中堅持“價值投資、IT支持”，還從投研、風(fēng)控、客服、投資者教育、IT規(guī)劃、硬件升級等各方面入手，扎扎實實苦練內(nèi)功。對于IT與業(yè)務(wù)、自建與外包、現(xiàn)在與未來等信息化建設(shè)的關(guān)鍵問題，博時基金有著獨特深入的思辨，由此也形成了極具特色的“IT文化”。
業(yè)務(wù)IT化 IT業(yè)務(wù)化
與所有的金融機構(gòu)一樣，基金公司的業(yè)務(wù)幾乎全部運行在IT系統(tǒng)之上，IT影響力已經(jīng)遍布于公司各個角落。隨著IT在業(yè)務(wù)中的地位不斷提升，基金公司對于IT更靈活支撐業(yè)務(wù)發(fā)展的呼聲也越來越高。然而，事實上卻是，公司做的越大，IT系統(tǒng)和流程就變得越來越復(fù)雜，IT對業(yè)務(wù)發(fā)展的動態(tài)支持能力卻難以快速提升。
IT如何才能有效實現(xiàn)與業(yè)務(wù)的同步變化？在博時基金副總裁王德英的眼里，IT再也不是停留在基礎(chǔ)設(shè)施層面上的單純技術(shù)，而是需要為公司的業(yè)務(wù)成效貢獻力量的核心因素之一。從成立之日起，博時就一直將IT作為公司發(fā)展的重要組成部分，在業(yè)務(wù)發(fā)展過程中，逐步形成了獨特的“IT文化”——“業(yè)務(wù)IT化，IT業(yè)務(wù)化”。
“業(yè)務(wù)IT化”是指業(yè)務(wù)部門有非常強的意識將業(yè)務(wù)工作通過IT系統(tǒng)進行展現(xiàn)和固化，以提高業(yè)務(wù)運作的效率和工作質(zhì)量，業(yè)務(wù)部門將IT系統(tǒng)建設(shè)當作是自己的職責(zé)和習(xí)慣，而不是外加的任務(wù)。他們不僅是IT系統(tǒng)的使用者和評價者，更是系統(tǒng)的建設(shè)者和持續(xù)維護者?！癐T業(yè)務(wù)化”是指IT部門不能簡單地把自己定位于系統(tǒng)開發(fā)的技術(shù)實現(xiàn)者，更要在系統(tǒng)實現(xiàn)過程中，參與業(yè)務(wù)本身的設(shè)計與思考，有的時候要比業(yè)務(wù)部門考慮的更全面、更超前。透過深度的溝通與融合，IT與業(yè)務(wù)部門達成良性的互動，由此，共同推動公司的業(yè)務(wù)創(chuàng)新與核心競爭力的提升。
在“你中有我，我中有你”的“IT文化”推動下，博時基金的業(yè)務(wù)部門與技術(shù)部門一起堅持創(chuàng)新，將信息技術(shù)與業(yè)務(wù)發(fā)展相結(jié)合，在信息系統(tǒng)的建設(shè)與應(yīng)用方面一直保持同行業(yè)領(lǐng)先地位。比如，博時在基金行業(yè)內(nèi)最早成功開發(fā)與應(yīng)用完整的CRM(客戶關(guān)系管理)系統(tǒng)。在系統(tǒng)實施前，由于各個業(yè)務(wù)系統(tǒng)是各自獨立的，銷售人員無法獲取客戶的最新交易情況，管理人員對所轄范圍內(nèi)的客戶情況也難以進行及時把握，并且由于信息的孤立，市場、銷售和客戶服務(wù)人員在客戶信息方面無法及時共享，造成內(nèi)部工作流程的脫節(jié)。CRM系統(tǒng)實施后，在公司統(tǒng)一的客戶數(shù)據(jù)中心基礎(chǔ)上，建立了統(tǒng)一的客戶視圖，整合了客戶溝通和服務(wù)渠道，各個相關(guān)業(yè)務(wù)部門在一個統(tǒng)一的業(yè)務(wù)平臺上工作，并面對一致的客戶信息，消除了各業(yè)務(wù)部門和系統(tǒng)的隔閡。博時基金還搭建了國內(nèi)基金行業(yè)最早、內(nèi)容最豐富的數(shù)據(jù)中心。此外，博時還在基金行業(yè)內(nèi)最早開發(fā)與應(yīng)用完整的管理會計系統(tǒng)，以預(yù)算管理為主線，實現(xiàn)收入和支出在員工、部門、責(zé)任中心、公司四個層面的分配，并可在人員、基金產(chǎn)品、客戶等多個緯度進行實時財務(wù)分析。核心自建 分類外包
相對于銀行業(yè)，國內(nèi)基金業(yè)的IT建設(shè)起步較晚，近年來一直處于咿呀學(xué)語蹣跚學(xué)步的階段?？紤]到節(jié)省成本、集中優(yōu)勢及IT服務(wù)管理經(jīng)驗較欠缺等因素，不少年輕的基金公司決定走IT外包之路。然而，哪些系統(tǒng)需要自建，哪些需要外包，哪些需要共建，這些均需公司對自身的IT建設(shè)做出整體規(guī)劃與梳理，以此制定明智的IT外包策略。
博時非常注重公司核心知識的培養(yǎng)和不斷地積累，在IT建設(shè)中采取不同的策略：對于不能體現(xiàn)基金公司個性化的系統(tǒng)，采取完全外購或外包的策略；對于專業(yè)IT公司可以提供好的技術(shù)平臺，但是業(yè)務(wù)方面需要基金公司自身設(shè)計的系統(tǒng)，采取共建的策略；對于能夠充分體現(xiàn)基金公司核心知識價值的系統(tǒng)，公司自建。
王德英對這三種方式做了進一步解釋：“將部分IT服務(wù)外包，是出于成本上的考慮，但更重要的是，提升公司競爭力的內(nèi)在需要。將繁雜的、基礎(chǔ)性的IT系統(tǒng)運維外包給專業(yè)的IT服務(wù)商，我們只需保留必需的技術(shù)骨干，避免了IT服務(wù)部門過度膨脹的現(xiàn)象。同時，技術(shù)人員可以更加專注于基金核心IT研究，運用IT技術(shù)更好地為業(yè)務(wù)服務(wù)，保持和提升核心競爭力。而對于共建，就像是‘一起蓋樓，自己裝修’。蓋樓時可以一起來蓋，但大樓里面的細節(jié)美化，靠外面的公司很難做到——因為只有我們才能更了解自己不斷變化的業(yè)務(wù)需求。CRM系統(tǒng)建設(shè)采取的就是這種方式。而對于像投資決策系統(tǒng)，這能充分體現(xiàn)公司的核心知識和個性化，需要我們投入專業(yè)人員做大量的知識積累，因此，完全由自己做?！?/P>
總之，透過張弛有度的IT外包策略，博時基金的IT部門正發(fā)展成為一個推動業(yè)務(wù)創(chuàng)新、提供高附加值的部門，通過提供全面的信息挖掘和完善的信息增值服務(wù)，使IT成為公司核心競爭力最重要的組成部分。
著手當下 放眼未來
雖然輿論認為2009年將是國內(nèi)基金業(yè)最艱難的一年，然而，也是充滿機遇與挑戰(zhàn)的一年。尤其是隨著監(jiān)管部門鼓勵創(chuàng)新的態(tài)度進一步明確，基金產(chǎn)品創(chuàng)新的步伐將在今年再次提速。如何既滿足于眼前業(yè)務(wù)拓展的需求，同時又前瞻性地為未來的產(chǎn)品創(chuàng)新與海外業(yè)務(wù)發(fā)展服務(wù)，成為所有基金公司當前的必修課?！?/P>
對此，博時基金早有謀劃。博時正在思考由面向單一市場向全球化市場轉(zhuǎn)變所需要進行的前期修煉。從投資來說，一是投資市場的擴大，基金管理需要有質(zhì)的提高。原來不需要考慮匯率問題，現(xiàn)在就必須考慮。二是更為復(fù)雜的投資品種，期貨以及其他衍生品會逐漸納入到投資范圍里來。為應(yīng)對全球化投資的挑戰(zhàn)，需要從人才、投資策略與方法等方面進行充分的準備。另外，提升全球化投資的風(fēng)險管理能力更為迫切。博時希望借助外部咨詢公司的經(jīng)驗，按照國際成熟的風(fēng)險模型，對國際化基金公司所面臨的風(fēng)險進行全面梳理，特別是對于市場風(fēng)險、信用風(fēng)險、流動性風(fēng)險管理進行全面的再造。
欲發(fā)展成為具有全球化投資視野的資產(chǎn)管理公司，必須要建立起與之相匹配的國際性、現(xiàn)代化的IT架構(gòu)。于是，從去年10月開始，博時基金開始和IBM公司合作，借鑒全球金融領(lǐng)域內(nèi)的最佳實踐以及IT戰(zhàn)略規(guī)劃經(jīng)驗，秉持“看遠做實”的原則，對業(yè)務(wù)架構(gòu)、應(yīng)用架構(gòu)、數(shù)據(jù)架構(gòu)、技術(shù)架構(gòu)進行了全面的規(guī)劃，制定了未來幾年的IT建設(shè)發(fā)展藍圖?！坝捎跇I(yè)務(wù)的創(chuàng)新、風(fēng)險與內(nèi)部控制等方面，對IT的要求越來越高。而且由于每個環(huán)節(jié)都要靠IT來支持，所以，業(yè)務(wù)風(fēng)險往往最終都會體現(xiàn)到IT層面上來。有了高效的IT平臺，一方面業(yè)務(wù)風(fēng)險會得到有效控制，另一方面，業(yè)務(wù)創(chuàng)新會得到更好的支持?！蓖醯掠Σr基金的未來充滿了信
