商報訊(記者 李照林)今后，壽險推銷電話死纏爛打的現(xiàn)象可能被杜絕。昨日，保監(jiān)會下發(fā)的《關(guān)于促進壽險公司電話營銷業(yè)務(wù)規(guī)范發(fā)展的通知》(以下簡稱《通知》)規(guī)定，保險公司在電話營銷中，對拒?？蛻魬?yīng)做記錄，避免二次滋擾。

“應(yīng)根據(jù)不同地區(qū)、不同人群的生活習慣，嚴格管理電話呼出時間，并設(shè)置專門人員定期核查銷售過程電話記錄?！薄锻ㄖ愤M一步要求。

為防止代理機構(gòu)或個人借助保險公司的名義四處亂拉保單，以及騙保等現(xiàn)象的發(fā)生，《通知》要求各壽險公司一旦取得開展電話營銷業(yè)務(wù)資質(zhì)，應(yīng)設(shè)電話營銷專用呼出號碼，并在全國性媒體上公示電話號碼。同時，為確?？蛻舻馁Y金安全，保險公司還要制定完善的電話營銷管理制度，加強單證管理，完善收費及結(jié)算流程，原則上避免現(xiàn)金收費。如果客戶有特殊要求，保險公司可提供現(xiàn)金收費方式，但需規(guī)范現(xiàn)金收費管理，確保資金安全，保證客戶利益。

在對銷售機構(gòu)和銷售人員管理方面，《通知》要求，保險公司應(yīng)加強對合作機構(gòu)及其銷售人員的銷售行為管理，并對該機構(gòu)在授權(quán)范圍內(nèi)的代理行為依法承擔責任。為提高保險電話營銷人員素質(zhì)，保險公司要統(tǒng)一對電話銷售人員進行崗前和崗中的培訓教育，培訓內(nèi)容包括保險法律法規(guī)、保險產(chǎn)品知識、電話銷售技能、職業(yè)道德等。對于銷售人身保險新型產(chǎn)品的電話銷售人員，還應(yīng)按照有關(guān)規(guī)定進行專門培訓。對于目前未取得保險代理從業(yè)人員資格的電話銷售人員，應(yīng)在今年12月31日之前取得相關(guān)資格。

針對目前保險公司或代理機構(gòu)泄露客戶資料的現(xiàn)象，《通知》要求保險公司要對電話錄音內(nèi)容負有保密義務(wù)，不得用于其他商業(yè)用途。保險公司應(yīng)規(guī)范保單送達工作，防止在保單送達過程中泄露客戶資料，必要時應(yīng)與保單送達機構(gòu)和快遞人員簽訂客戶資料保密協(xié)議。

《通知》強調(diào)，各保監(jiān)局要對在本轄區(qū)內(nèi)開展電話營銷業(yè)務(wù)的保險公司和代理銷售機構(gòu)加強監(jiān)督檢查，防止不正當競爭，維護市場秩序。對于該業(yè)務(wù)中出現(xiàn)的違法違規(guī)行為，應(yīng)予以嚴肅處理。

名詞解釋

電話營銷業(yè)務(wù)

電話營銷業(yè)務(wù)，是指保險公司通過自建或使用合作機構(gòu)的電話呼叫中心，以保險公司名義或合作機構(gòu)名義致電客戶，經(jīng)客戶同意后通過電話方式介紹和銷售保險產(chǎn)品的業(yè)務(wù)。

電話營銷的經(jīng)營模式主要包括在電話中完成整個銷售流程和在電話中確認客戶投保意向等模式。