日前，東南融通公司外匯清算系統(tǒng)在中信銀行總行成功上線，揭開了中信銀行外匯清算業(yè)務(wù)電子化建設(shè)的新篇章。該系統(tǒng)是東南融通繼中國建設(shè)銀行、中國農(nóng)業(yè)銀行、浙商銀行后的又一重點實施項目。

外匯清算是銀行業(yè)務(wù)中相對獨立的一個外匯清算體系，是銀行最重要的基礎(chǔ)業(yè)務(wù)之一，是銀行外匯收付服務(wù)的支撐，其業(yè)務(wù)性質(zhì)決定了外匯清算系統(tǒng)在銀行整體架構(gòu)中的重要位置。近年來，隨著全球經(jīng)濟(jì)一體化進(jìn)程及我國對外開放步伐的加快，銀行的外匯清算業(yè)務(wù)也得到迅速發(fā)展。由此，能提供高效的清算服務(wù)的外匯清算系統(tǒng)成為迫切所需。

由于外匯業(yè)務(wù)具有復(fù)雜性和多樣性等特征，在相當(dāng)長的一段時間內(nèi)，國內(nèi)多數(shù)商業(yè)銀行處理外匯清算業(yè)務(wù)的效率都相對較低。東南融通公司應(yīng)對市場需求，集多年來在國際業(yè)務(wù)應(yīng)用開發(fā)經(jīng)驗，成功研發(fā)了東南融通公司外匯清算系統(tǒng)。該系統(tǒng)提供了高效的來賬、往賬及對賬單等業(yè)務(wù)處理功能，建立了與SWIFT報文綜合處理系統(tǒng)、核心系統(tǒng)之間的接口，實現(xiàn)報文自動清分與自動記賬，對于支付類報文，提供自動尋找匯款路線、自動組成報文等功能，對賬單到達(dá)后系統(tǒng)進(jìn)行自動對賬，大大提高了業(yè)務(wù)處理效率。系統(tǒng)采用參數(shù)配置的方式對不同業(yè)務(wù)流程進(jìn)行靈活處理，在參數(shù)表的控制下，所有的交易均可以實現(xiàn)直通式的處理，即從業(yè)務(wù)的發(fā)起，至業(yè)務(wù)的結(jié)束，不需要額外的人工干預(yù)，實現(xiàn)業(yè)務(wù)處理的全程不落地處理，提高了各行處理外匯匯款和清算類SWIFT報文的自動化程度。

該外匯清算系統(tǒng)的可擴(kuò)展性強，可根據(jù)不同的業(yè)務(wù)需求，提供靈活的查詢統(tǒng)計及頭寸管理等功能。另外，系統(tǒng)支持與其它各業(yè)務(wù)系統(tǒng)間的報文交互，以協(xié)助各行真正實現(xiàn)集中清算、統(tǒng)一管理頭寸。

據(jù)悉，該系統(tǒng)在中信銀行總行上線后，將根據(jù)各行賬戶集中情況，擇機進(jìn)行全行推廣，這將整體提高中信銀行外匯清算業(yè)務(wù)處理速度和效率，進(jìn)一步加強中信銀行在外匯業(yè)務(wù)的資金管理。此次外匯清算系統(tǒng)的成功上線，進(jìn)一步增強了中信銀行和東南融通公司的合作與信任關(guān)系，為東南融通公司與中信銀行今后的廣泛合作奠定了堅實的基礎(chǔ)。